超八成消费者表示：若银行涉金融犯罪将考虑更换

一项最新报告显示，84%的消费者若发现其银行与金融犯罪有关联，将选择立即更换金融机构，另有87%的人表示会主动警告亲友远离该机构。这份由全球金融犯罪合规领军企业ThetaRay发布的《2025年美国银行与金融科技信任报告》揭示，反洗钱（AML）措施的有效性已成为影响客户信任的核心因素。 报告指出，尽管93%的受访者对当前金融服务机构持有正面或中性态度，显示出整体信任基础稳固，但这一信任极为脆弱。一次金融犯罪事件就可能在瞬间摧毁多年积累的品牌声誉，导致客户流失、监管处罚及长期修复成本。 超过70%的受访者表示，若反洗钱流程（如支付延迟、频繁身份核查）影响使用体验，他们将考虑更换银行。而一旦机构被牵连进金融犯罪，84%的消费者明确表示会离开。这凸显了在合规与客户体验之间取得平衡的紧迫性。 传统基于规则的AML系统效率低下，错误警报率高达90%至95%，不仅严重拖累合规团队，也损害了合法客户的使用感受。报告强调，必须采用新一代AI驱动的智能解决方案，实现精准识别、降低误报，同时保障服务流畅性。 ThetaRay首席执行官彼得·雷诺兹表示：“金融机构不能再在客户体验与合规之间做选择——两者缺一不可。如今，金融犯罪防控能力已成为品牌的重要组成部分。那些率先采用智能AI合规技术的机构，不仅降低了风险，更赢得了客户信任，推动交易提速和业务增长。” 该报告基于对750名美国金融服务业用户的调研，涵盖传统银行（75%）、金融科技平台（10%）及两者兼有的用户（15%），揭示了在日益复杂的金融犯罪环境中，智能合规正从成本中心转变为竞争优势。 ThetaRay的Cognitive AI技术已应用于桑坦德银行、Clear Bank、Mashreq银行、Payoneer、Onafriq和Travelex等全球领先金融机构，帮助其精准识别异常行为、发现隐藏犯罪网络，提升监管关系，优化客户体验，助力在全球市场中稳健发展。